ادارات المحافظ الاستثمارية

 بأنَّها تملك الأسهم أو السندات والأصول الماليّة الأخرى التي يتوقع من الأشخاص الذين يساهمون فيها تحقيق عائد مجزي ينتظرون منه نموًّا مناسبًا في القيمة لهذه الممتلكات مع مرور الوقت، وتحتوي هذه المحافظ الاستثمارية على مجموعة من الأصول الماليّة التي تنقسم إلى فئات، حيث يجب أن يقوم المستثمرون بالتأكّد من توفر مزيج جيّد من الأصول في المحفظة التي يرغبون باستثمار أموالهم فيها للحفاظ على التوازن المطلوب، والذي يساعد على زيادة نمو رأس المال بمخاطرة أقل نسبيًا، وقد ظهر مفهوم إدارة المحافظ الاستثماريّة لتسهيل عملية التحكم بالأدوات الاستثماريّة، فمثلًا لا يستحب وضع كافّة البيض الذي تمتلكه في سلة واحدة ممّا يعني أنَّه لا يتوجب عليك المخاطرة باستثمار كافّة أموالك في محفظة أو جهة واحدة تفاديًا للتعرّض إلى الخسارة

1- محفظة النمو

من الاسم نفسه ، تهدف محفظة النمو إلى تعزيز النمو من خلال تحمل مخاطر أكبر ، بما في ذلك الاستثمار في الصناعات النامية. عادةً ما تقدم المحافظ التي تركز على استثمارات النمو مكافآت محتملة أعلى ومخاطر محتملة أعلى متزامنة. غالبًا ما ينطوي الاستثمار من أجل النمو على استثمارات في الشركات الأصغر سنًا التي تتمتع بإمكانيات أكبر للنمو مقارنة بالشركات الكبيرة الراسخة.ر

 -2محفظة الدخل

بشكل عام ، تركز محفظة الدخل بشكل أكبر على تأمين دخل منتظم من الاستثمارات بدلاً من التركيز على مكاسب رأس المال المحتملة. مثال على ذلك هو شراء الأسهم على أساس أرباح الأسهم بدلاً من تاريخ ارتفاع سعر السهم.

تركز هذه المحفظة على توزيع أرباح على المستثمرين أو توزيع رأس المال بأي شكل من الأشكال. وهي تشبه شركات المحفظة الدفاعية ولكنها تدفع أيضًا توزيعات الأرباح على فترات منتظمة.

3- محفظة القيمة

بالنسبة للمحافظ ذات القيمة ، يستفيد المستثمر من شراء الأصول الرخيصة عن طريق التقييم. إنها مفيدة بشكل خاص خلال الأوقات الاقتصادية الصعبة عندما تكافح العديد من الشركات والاستثمارات من أجل البقاء والبقاء واقفة على قدميها.

بعد ذلك ، يبحث المستثمرون عن الشركات التي لديها إمكانات ربح ولكن سعرها حاليًا أقل من القيمة السوقية العادلة التي يعتبرها التحليل. باختصار ، يركز الاستثمار في القيمة على إيجاد صفقات في السوق.

 -4المحفظة القوية/العدوانية

كما يوحي الاسم ، فإن الأسهم القوية هي تلك التي تواجه مخاطر عالية وعوائد عالية. تحتوي هذه الأسهم على نسبة بيتا عالية وهو مقياس الحساسية تجاه تقلبات السوق. يشير الإصدار التجريبي المرتفع إلى تقلبات السوق المتضخمة مقارنة بالأسهم الأخرى.

 -5المحفظة الدفاعية

على عكس الأسهم العدوانية هي الأسهم الدفاعية. لديهم بيتا منخفض مما يعني أن تصحيح السوق يؤثر بشكل طفيف على قيمتها. هذه هي الشركات التي ستبقى في الطلب مهما حدث. حتى إذا كان الاقتصاد يواجه ركودًا ، فسيتم دائمًا طلب الشركات المصنعة للضروريات المنزلية.